Oblinor er underlagt lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering og er forpliktet til å treffe tiltak som loven beskriver. Dette innebærer blant annet å foreta risikovurdering, gjennomføre kundetiltak, sikker identifikasjon, oppbevaring av opplysninger og ha å en løpende oppfølging av kundeforhold. Prinsippet kalles «kjenn-din-kunde» eller «know your customer» (KYC).